# IA pour courtier en assurance : devis et DDA | aprestIA > IA pour courtier en assurance : devis, recueil des besoins, KYC et renouvellements. 5 à 12 jours, dès 2 750 € HT. Demandez un diagnostic offert. Source : https://aprestia.fr/services/ia-courtage-assurance-conseil-financier [Accueil](https://aprestia.fr/) / [Services](https://aprestia.fr/services) / IA par secteur d'activité Automatiser IA par secteur d'activité # IA pour courtier en assurance et conseiller financier : devis et conformité Comparez les offres plus vite et gardez la trace de votre devoir de conseil pour chaque client. - IA par secteur d'activité - 2 750 – 6 600 € HT - Réalisation : 5 à 12 jours - Délai : 4 à 7 semaines - Forfait IA pour courtiers, agents d'assurance et conseillers financiers En résumé Pilier Automatiser Catégorie IA par secteur d'activité Réalisation 5 à 12 jours Délai 4 à 7 semaines Modèle Forfait 2 750 – 6 600 € HT prix affiché, devis ferme après le diagnostic Conformité — chaque recommandation rattachée aux besoins recueillis et aux pièces reçues du client [Chiffrer l'IA de mon cabinet](https://aprestia.fr/contact?intent=devis&service=ia-courtage-assurance-conseil-financier) [Réserver le diagnostic offert](https://aprestia.fr/contact) 45 minutes en visio, offertes, pour vérifier que ce service répond à votre situation. 01 ## Ce que fait ce service Le périmètre, en clair. Le courtier passe beaucoup de temps à recueillir des informations, saisir les mêmes données sur plusieurs extranets de compagnies, comparer des devis de formats différents et relancer les renouvellements. L'IA pour courtier en assurance prend en charge cette mécanique : lecture des dossiers, préparation des demandes de tarif, tableau comparatif, rédaction du conseil à valider. Pour un conseiller financier, elle aide aussi au recueil des besoins et à la vérification des pièces KYC. aprestIA l'adapte à votre logiciel de courtage et à votre CRM. Forfait de 5 à 12 jours. Un cabinet de courtage vit de la qualité de son conseil, mais le quotidien est fait de ressaisies : chaque compagnie a son extranet, ses champs et ses pièces justificatives. L'IA pour courtier en assurance lit le questionnaire du client, les contrats en cours et les avis d'échéance, renseigne les formulaires de tarification, puis assemble les réponses des assureurs dans un comparatif homogène avec garanties, franchises et exclusions. Elle prépare le document de recommandation en appui sur les besoins recueillis, de manière à documenter le devoir de conseil. Elle surveille les échéances de renouvellement et rédige les relances. Côté conseil en investissements ou en gestion de patrimoine, elle aide à collecter les justificatifs d'identité et d'origine des fonds et à produire une première trame de rapport d'adéquation. Ce n'est pas un robot-conseiller : la recommandation, l'adéquation et la signature restent à une personne immatriculée à l'ORIAS, dans le respect de votre cadre réglementaire. Les données clients, souvent sensibles, sont hébergées dans l'UE avec des accès limités. En Belgique, la FSMA, en Suisse la FINMA et au Québec l'AMF encadrent des pratiques différentes, ce qui change les modèles de documents. 02 ## Méthodologie 5 à 12 jours · 4 à 7 semaines 01 ### Étape 1 – Cartographie du dossier client (1,5 jour) étapes de collecte, de tarification, de conseil et de suivi, ressaisies et pièces demandées. 02 ### Étape 2 – Recueil des besoins (2 jours) questionnaire structuré, lecture des contrats en cours, synthèse des garanties existantes. 03 ### Étape 3 – Demandes de tarif (2,5 jours) préparation des formulaires d'extranet et des demandes aux compagnies à partir des données du dossier. 04 ### Étape 4 – Comparatif et recommandation (2,5 jours) tableau garanties, franchises et exclusions, trame de recommandation à valider. 05 ### Étape 5 – Renouvellements et KYC (2 jours) suivi des échéances, relances, collecte et contrôle des pièces d'identité et de provenance. 06 ### Étape 6 – Essai et formation (1,5 jour) test sur des dossiers anonymisés, relecture par le dirigeant, formation. 03 ## Points forts Ce qui distingue cette prestation. - Le comparatif d'offres met les garanties, franchises et exclusions des assureurs dans un format unique, avec renvoi vers le document source - Le dossier client conserve le lien entre besoins exprimés, offres comparées et recommandation formulée - Les échéances de renouvellement alimentent des relances préparées dans le ton du cabinet - Collecte et vérification des pièces KYC avec liste des manques par client - La recommandation et sa signature restent humaines, l'IA fournit seulement une trame et une aide à la rédaction 04 ## Livrables remis Ce que vous gardez à la fin. - Assistant de recueil des besoins et de lecture des contrats - Module de préparation des demandes de tarif - Tableau comparatif standard des offres - Trame de document de recommandation - Calendrier de renouvellements avec relances préparées - Procédure KYC et formation des équipes 05 ## Problèmes résolus Les situations où ce service sert. - Des ressaisies sur plusieurs extranets de compagnies - Des devis impossibles à comparer faute de format commun - Des renouvellements oubliés ou traités tardivement - Un dossier de conseil incomplet en cas de contrôle ou de litige 06 ## Cas d’usage Exemples illustratifs, sans client nommé. Cabinet de courtage de 8 personnes : lecture des contrats en cours, préparation des demandes de tarif et tableau comparatif homogène, et des devis préparés en environ moitié moins de temps Agence générale d'assurance : relances automatiques des renouvellements à l'approche des échéances et propositions de compléments de garanties adaptées au profil du client Conseiller en gestion de patrimoine : collecte des pièces KYC, trame de rapport d'adéquation et suivi des échéances de produits 07 ## Pour qui, et dans quelles conditions Public, tailles, secteurs et prérequis. Public visé Dirigeant de cabinet de courtage · Agent général · Conseiller en gestion de patrimoine · Responsable conformité Tailles d’entreprise TPE · PME Secteurs adaptés Courtage en assurance · Agences générales · Conseil en gestion de patrimoine · Courtage en crédit · Mutuelles et prévoyance Prérequis Accès au logiciel de courtage et aux extranets utilisés · Modèles de documents de conseil et de recommandation · Une dizaine de dossiers anonymisés 08 ## Technologies mobilisées Les outils cités à titre indicatif : le choix se confirme au cadrage. - Make - n8n - Claude - OpenAI - OCR - Python - Assurweb - Applisoft 09 ## Retour sur investissement Indicatif — le chiffrage se confirme sur vos volumes. Le temps de saisie et de comparaison par dossier peut baisser sensiblement, ce qui laisse plus de place au conseil et à la prospection. Les renouvellements mieux suivis protègent le portefeuille. Les ordres de grandeur dépendent de votre volume et sont validés en diagnostic. 10 ## Questions fréquentes Les réponses courtes. ### L'IA peut-elle rédiger le document de recommandation pour mon client ? Elle propose une trame à partir des besoins recueillis, des offres comparées et de vos modèles. Vous relisez, complétez et signez. La recommandation, son adéquation et la responsabilité du conseil restent les vôtres, et le dossier garde la trace des éléments utilisés. ### Peut-elle remplir les extranets des compagnies à ma place ? Selon les cas. Quand une API existe, oui. Sinon, une automatisation de saisie ou un préremplissage des données à copier permet de gagner du temps. Nous vérifions les conditions d'usage de chaque extranet : certains interdisent les robots et doivent être traités autrement. ### Les données clients sont-elles en sécurité avec ce type d'outil ? Elles sont hébergées dans l'UE, l'accès est limité par rôle et nous évitons d'envoyer plus de données que nécessaire au modèle. Le traitement est inscrit à votre registre RGPD, et la finalité est expliquée à vos clients dans votre politique de confidentialité. ## Services liés [Automatiser · Automatisation des processus Extraction de données de documents (OCR + IA) 2 750 – 4 950 € HT · 5 à 9 jours Voir la fiche](https://aprestia.fr/services/extraction-donnees-documents-ocr-ia) [Automatiser · Automatisation des processus Génération et relecture assistée de contrats 3 300 – 5 500 € HT · 6 à 10 jours Voir la fiche](https://aprestia.fr/services/generation-relecture-contrats-ia) [Construire · Intégration, développement & MLOps Intégration de l'IA dans votre CRM (HubSpot, Salesforce, Pipedrive) 2 750 – 6 600 € HT · 5 à 12 jours Voir la fiche](https://aprestia.fr/services/integration-ia-crm) ## Chiffrer l'IA de mon cabinet 2 750 – 6 600 € HT · 5 à 12 jours — diagnostic de 45 minutes offert pour vérifier le périmètre. Devis ferme ensuite. [Chiffrer l'IA de mon cabinet](https://aprestia.fr/contact?intent=devis&service=ia-courtage-assurance-conseil-financier) [Voir les 200 services](https://aprestia.fr/services)