# Prévision de trésorerie assistée par IA pour PME | aprestIA > Prévision de trésorerie à 13 semaines, bâtie sur vos échéanciers et les vrais délais de paiement de vos clients. Dès 2 750 € HT. Demandez un diagnostic offert Source : https://aprestia.fr/services/prevision-tresorerie-ia [Accueil](https://aprestia.fr/) / [Services](https://aprestia.fr/services) / Data, analyse & prédictif Construire Data, analyse & prédictif # Prévision de trésorerie : voyez venir les creux avant votre banque Anticipez vos besoins de financement plusieurs semaines à l'avance plutôt que de les découvrir au solde du jour. - Data, analyse & prédictif - 2 750 – 5 500 € HT - Réalisation : 5 à 10 jours - Délai : 3 à 6 semaines - Forfait Prévision de trésorerie assistée par IA En résumé Pilier Construire Catégorie Data, analyse & prédictif Réalisation 5 à 10 jours Délai 3 à 6 semaines Modèle Forfait 2 750 – 5 500 € HT prix affiché, devis ferme après le diagnostic Écart mesuré — écart entre trésorerie prévue et réelle suivi chaque semaine, à 4, 8 et 13 semaines [Cadrez votre plan de trésorerie](https://aprestia.fr/contact?intent=devis&service=prevision-tresorerie-ia) [Réserver le diagnostic offert](https://aprestia.fr/contact) 45 minutes en visio, offertes, pour vérifier que ce service répond à votre situation. 01 ## Ce que fait ce service Le périmètre, en clair. La prévision de trésorerie assistée par l'IA combine ce que vos échéanciers annoncent et ce que vos clients font réellement : payer à 30 jours sur la facture, mais à 50 jours en pratique. aprestIA relie vos relevés bancaires, vos factures clients et fournisseurs, la paie et la TVA, apprend les délais de règlement de chaque client, puis produit un tableau à 13 semaines avec trois scénarios. Le DAF garde la main sur les hypothèses et suit l'écart entre prévu et réel. Le solde du compte est exact, mais il ne dit rien de la semaine prochaine. Une prévision de trésorerie fiable part des encaissements et des décaissements à venir, puis corrige l'optimisme : les clients ne paient pas à l'échéance de la facture, et certains sont toujours en retard. Le modèle estime, à partir de votre historique de règlements sur 18 à 24 mois, le délai réel de chaque client ou groupe de clients, et l'applique aux factures ouvertes. Il intègre les charges récurrentes, la paie, la TVA, les échéances d'emprunt et les investissements que le DAF lui communique. Nous mesurons sa qualité en comparant, semaine après semaine, la trésorerie prévue à la trésorerie réelle, à 4, 8 et 13 semaines. Cette prévision n'est pas une garantie : un gros client qui retarde un virement ou une commande qui s'annule suffit à la décaler, c'est pourquoi l'outil présente un scénario central, un scénario prudent et un scénario favorable. Il ne remplace pas non plus le DAF, qui décide d'une ligne de crédit, d'un report ou d'une relance, ni votre expert-comptable. Les données bancaires restent chiffrées et hébergées dans l'UE. 02 ## Méthodologie 5 à 10 jours · 3 à 6 semaines 01 ### Étape 1 – Cadrage avec le DAF (0,5 jour) horizon, fréquence de mise à jour, niveau de détail attendu par la banque et par la direction. 02 ### Étape 2 – Collecte des flux (1,5 jour) import des relevés bancaires, des factures ouvertes, des échéances sociales, fiscales et d'emprunt, avec contrôle des soldes. 03 ### Étape 3 – Délais de paiement (2 jours) modèle des retards de règlement par client ou par segment, validé sur des factures déjà encaissées. 04 ### Étape 4 – Tableau à 13 semaines (2 jours) consolidation hebdomadaire, trois scénarios et alertes de seuil bas de trésorerie. 05 ### Étape 5 – Suivi des écarts (1 jour) comparaison automatique entre prévu et réel, formation du DAF et consignes de mise à jour des hypothèses. 03 ## Points forts Ce qui distingue cette prestation. - Les retards de paiement sont estimés client par client à partir de vos règlements passés, et non avec un délai moyen unique. - Trois scénarios sont présentés, afin que la banque ou les associés voient une plage de variation plutôt qu'un seul chiffre. - L'écart entre trésorerie prévue et réelle est publié chaque semaine, ce qui permet de juger la fiabilité sans rien promettre. - Les décisions de financement, de report ou de relance restent au DAF ; l'outil n'initie aucun virement. - Le DAF peut saisir une grosse commande ou un investissement pour tester l'effet d'un événement avant qu'il n'arrive. 04 ## Livrables remis Ce que vous gardez à la fin. - Tableau de trésorerie à 13 semaines mis à jour automatiquement - Modèle des délais de paiement par client - Trois scénarios paramétrables - Alertes de seuil bas par e-mail - Suivi des écarts prévu contre réel - Note de méthode destinée à votre banquier ou expert-comptable 05 ## Problèmes résolus Les situations où ce service sert. - Un découvert vu trop tard, qui oblige à négocier dans l'urgence - Un plan de trésorerie refait à la main sous Excel chaque début de mois - Des échéanciers clients qui ne reflètent pas les paiements réels 06 ## Cas d’usage Exemples illustratifs, sans client nommé. Entreprise de BTP de 45 salariés : les situations de travaux sont réglées avec retard, parfois deux mois. La prévision par client permet d'anticiper les creux et de préparer l'échange avec la banque. Agence de communication de 30 personnes : quelques clients importants pèsent sur l'encaissement. Un scénario prudent signale à l'avance quand un seul retard fait passer la trésorerie sous le seuil fixé. Fabricant saisonnier : le DAF finance les stocks avant la saison. Le tableau à 13 semaines l'aide à dimensionner le besoin de financement plutôt que de le demander par précaution. 07 ## Pour qui, et dans quelles conditions Public, tailles, secteurs et prérequis. Public visé DAF · Dirigeant de PME · Responsable comptable Tailles d’entreprise TPE · PME · ETI Secteurs adaptés BTP · Services aux entreprises · Industrie · Négoce · Communication et agences Prérequis Accès aux relevés bancaires et aux factures clients et fournisseurs · 18 à 24 mois d'historique de règlements · Disponibilité du DAF pour valider les hypothèses 08 ## Technologies mobilisées Les outils cités à titre indicatif : le choix se confirme au cadrage. - Python - Power BI - Excel - PostgreSQL - n8n - API bancaires - Mistral 09 ## Retour sur investissement Indicatif — le chiffrage se confirme sur vos volumes. Souvent, un DAF gagne de l'ordre d'une demi-journée par mise à jour hebdomadaire et négocie plus sereinement ses lignes de financement. Le gain varie avec le nombre de comptes et de clients ; il se précise lors du diagnostic. 10 ## Questions fréquentes Les réponses courtes. ### Combien de temps faut-il pour mettre en place une prévision de trésorerie ? Comptez trois à six semaines selon le nombre de comptes et de logiciels à relier. Les premiers tableaux apparaissent dès la deuxième semaine, une fois les relevés et les factures importés. La fin du délai sert à fiabiliser les délais de paiement et à former votre DAF. ### Faut-il connecter nos comptes bancaires directement à l'outil ? Non, ce n'est pas obligatoire. Vous pouvez fournir des exports de relevés réguliers, ce qui limite les accès. Si vous préférez une mise à jour automatique, une connexion en lecture seule via votre agrégateur bancaire est possible, sans aucun droit d'initier un paiement. ### Comment savoir si la prévision de trésorerie est fiable ? En comparant chaque semaine la trésorerie prévue à la trésorerie réelle, à quatre, huit et treize semaines. Cet écart est publié dans le tableau. Il se réduit au fil des mois quand les données sont propres, mais il ne devient jamais nul : un impayé ou un retard imprévu reste possible. ## Services liés [Automatiser · Automatisation des processus Relances clients et suivi des impayés automatisés 2 200 – 3 300 € HT · 4 à 6 jours Voir la fiche](https://aprestia.fr/services/relances-clients-impayes-automatisees) [Automatiser · Automatisation des processus Rapprochement bancaire automatisé 2 200 – 3 850 € HT · 4 à 7 jours Voir la fiche](https://aprestia.fr/services/rapprochement-bancaire-automatise) [Construire · Data, analyse & prédictif Tableaux de bord de pilotage dopés à l'IA 2 750 – 6 600 € HT · 5 à 12 jours Voir la fiche](https://aprestia.fr/services/tableaux-de-bord-pilotage-ia) ## Cadrez votre plan de trésorerie 2 750 – 5 500 € HT · 5 à 10 jours — diagnostic de 45 minutes offert pour vérifier le périmètre. Devis ferme ensuite. [Cadrez votre plan de trésorerie](https://aprestia.fr/contact?intent=devis&service=prevision-tresorerie-ia) [Voir les 200 services](https://aprestia.fr/services)