IA pour courtier en assurance et conseiller financier : devis et conformité

Le courtier passe beaucoup de temps à recueillir des informations, saisir les mêmes données sur plusieurs extranets de compagnies, comparer des devis de formats différents et relancer les renouvellements. L'IA pour courtier en assurance prend en charge cette mécanique : lecture des dossiers, préparation des demandes de tarif, tableau comparatif, rédaction du conseil à valider. Pour un conseiller financier, elle aide aussi au recueil des besoins et à la vérification des pièces KYC. aprestIA l'adapte à votre logiciel de courtage et à votre CRM. Forfait de 5 à 12 jours.

Un cabinet de courtage vit de la qualité de son conseil, mais le quotidien est fait de ressaisies : chaque compagnie a son extranet, ses champs et ses pièces justificatives. L'IA pour courtier en assurance lit le questionnaire du client, les contrats en cours et les avis d'échéance, renseigne les formulaires de tarification, puis assemble les réponses des assureurs dans un comparatif homogène avec garanties, franchises et exclusions. Elle prépare le document de recommandation en appui sur les besoins recueillis, de manière à documenter le devoir de conseil. Elle surveille les échéances de renouvellement et rédige les relances. Côté conseil en investissements ou en gestion de patrimoine, elle aide à collecter les justificatifs d'identité et d'origine des fonds et à produire une première trame de rapport d'adéquation. Ce n'est pas un robot-conseiller : la recommandation, l'adéquation et la signature restent à une personne immatriculée à l'ORIAS, dans le respect de votre cadre réglementaire. Les données clients, souvent sensibles, sont hébergées dans l'UE avec des accès limités. En Belgique, la FSMA, en Suisse la FINMA et au Québec l'AMF encadrent des pratiques différentes, ce qui change les modèles de documents.

• Le comparatif d'offres met les garanties, franchises et exclusions des assureurs dans un format unique, avec renvoi vers le document source
• Le dossier client conserve le lien entre besoins exprimés, offres comparées et recommandation formulée
• Les échéances de renouvellement alimentent des relances préparées dans le ton du cabinet
• Collecte et vérification des pièces KYC avec liste des manques par client
• La recommandation et sa signature restent humaines, l'IA fournit seulement une trame et une aide à la rédaction

• Assistant de recueil des besoins et de lecture des contrats
• Module de préparation des demandes de tarif
• Tableau comparatif standard des offres
• Trame de document de recommandation
• Calendrier de renouvellements avec relances préparées
• Procédure KYC et formation des équipes

• Des ressaisies sur plusieurs extranets de compagnies
• Des devis impossibles à comparer faute de format commun
• Des renouvellements oubliés ou traités tardivement
• Un dossier de conseil incomplet en cas de contrôle ou de litige

Cabinet de courtage de 8 personnes : lecture des contrats en cours, préparation des demandes de tarif et tableau comparatif homogène, et des devis préparés en environ moitié moins de temps

Agence générale d'assurance : relances automatiques des renouvellements à l'approche des échéances et propositions de compléments de garanties adaptées au profil du client

Conseiller en gestion de patrimoine : collecte des pièces KYC, trame de rapport d'adéquation et suivi des échéances de produits

Public visé

Dirigeant de cabinet de courtage · Agent général · Conseiller en gestion de patrimoine · Responsable conformité

Tailles d’entreprise

TPE · PME

Secteurs adaptés

Courtage en assurance · Agences générales · Conseil en gestion de patrimoine · Courtage en crédit · Mutuelles et prévoyance

Prérequis

Accès au logiciel de courtage et aux extranets utilisés · Modèles de documents de conseil et de recommandation · Une dizaine de dossiers anonymisés

• Make
• n8n
• Claude
• OpenAI
• OCR
• Python
• Assurweb
• Applisoft

Le temps de saisie et de comparaison par dossier peut baisser sensiblement, ce qui laisse plus de place au conseil et à la prospection. Les renouvellements mieux suivis protègent le portefeuille. Les ordres de grandeur dépendent de votre volume et sont validés en diagnostic.